现金管理（网银）系统功能简介

中国华电集团财务有限公司现金管理（网银）系统以强大的资金结算能力和产品开发平台为后盾，全方位考虑客户的资金结算和资金管理需求，为集团和成员单位提供至真至诚的服务。

无论您是集团总部还是偏远电厂，都可以随时查看本单位在各家银行和财务公司的账户余额和交易明细，实时掌握和监控企业资金情况。目前中国华电集团财务有限公司现金管理（网银）系统能为中国华电集团有限公司及其成员单位提供以下服务：

1. 首页

您可以通过首页获取您开立在财务公司及当地已授权的各家银行账户的余额、明细等情况以及有关代办信息。

2. 账户管理

为您提供财务公司账户及授权绑定的银行账户明细余额查询（导出）服务、财务公司账户电子对账服务以及回单打印服务。

3. 现金流预算管理

根据集团公司现金流量预算管理有关规定、要求，为您提供现金流量预算编制、补报、调整、执行、查询等全流程预算管理服务，有效提升预算管理效率和质量。

4. 存款业务

为您提供包括定期、通知、保证金的存取、资金证明、存款证明、资金留存等涉及资金归集、资金存入等一系列存款服务。

5. 支付业务

集团内支付、对外支付、超级网银支付等各类支付业务的集中办理入口，根据支付业务类型，提供个性化支付界面，实现支付业务的安全高效办理。

6. 客户信息管理

为您提供贵公司在财务公司开户信息查询、变更业务入口，有利于加强客户信息动态管理，提升贵公司与财务公司互动的重要手段。

7. 企业中心

为各级用户提供短信定制功能，进一步提升企业财务人员对本单位账户资金往来的监控，强化资金安全管理。

8. 结售汇业务

是近年来财务公司新增业务，为境内有结售汇需求的成员单位提供即期结售汇服务。办理本业务需在财务公司开立外币存款账户，如有需求，请详询结算业务部。

9. 电子票据

为您提供办理电子票据业务的一站式入口，满足您票据承兑、贴现等各类电子票据业务。

10. 多级管控资金情况报表

围绕为各级产权、管理单位提供本单位及本单位权限范围内的查询功能，助力各级单位管理。

11. 银行账户管理

集团公司银行账户管理统一入口，为集团公司各级单位提供银行账户全生命周期管理功能，有效提升集团公司账户管理效能。

现金管理（网银）系统开通流程

根据中国华电集团有限公司资金与账户管理的有关规定，在华电财务公司申请开通现金管理（网银）系统的企业，须办理相应开户、密钥绑定、银行账户授权等手续。

1. 申请开户并签署协议书

根据集团公司要求，集团内成员单位向财务公司提请开户申请。

客户提交两份《中国华电集团财务公司电子结算业务服务协议书》简称《协议书》，携同企业营业执照复印件、法人（及授权代理人）身份证复印件、财务负责人身份证复印件、授权业务办理人身份证复印件（加盖公章）、单位预留印鉴卡及授权书，在财务公司开户办理开户手续。

2. 系统密钥绑定

客户应根据集团公司有关规定，自行购买Ipass密钥后，向财务公司提交《网上银行系统用户事项申请表》、系统用户身份证复印件等，并根据财务公司通知完成用户绑定后，即可登录系统办理相关资金结算业务。

3. 银行账户授权

客户提供在各银行已开立账户的基本信息，财务公司据此向客户提供各银行账户转账授权书，客户携授权书在当地开户行办理相关授权手续。